Il s’agit là
d’une solution de placement qui permet à l’épargnant d’effectuer des retraits
mensuels, tout en reportant l’impôt exigible et en investissant dans un choix
inégalé de catégories d’actif et de styles de gestion des placements.
AVANTAGES
1- LIQUIDITÉS IMMÉDIATES PRÉVISIBLES ET PERSONNALISABLES.
2- CROISSANCE AVEC REPORT DE L’IMPÔT.
3- LIQUIDITÉS PROFITANT D’UN TRAITEMENT FISCAL EFFICIENT ET OPTIMAL À LA RETRAITE, GRÂCE AU REMBOURSEMENT DE CAPITAL (RDC) ET AUX GAINS EN CAPITAL*.
4- PRÉSERVATION DU CAPITAL, UNE PLUS GRANDE PART DE L’ARGENT DE VOS CLIENTS DEMEURANT INVESTIE DANS UNE PERSPECTIVE D’APPRÉCIATION À LONG TERME.
* Lorsque le prix de
base rajusté du placement initial du client est réduit à zéro et que des
liquidités continuent d’être versées, l’impôt sur les gains en capital
s’applique.
FONCTIONNEMENT
Les parts de série T sont très similaires à un plan de
retraits systématiques, car elles fournissent des versements mensuels réguliers
visant jusqu’à 8 % par an (sur la base de la valeur liquidative à la clôture de
l’année précédente), tout en permettant aux épargnants de reporter les impôts
exigibles sur ces versements, jusqu’à ce qu’ils rachètent leurs parts ou jusqu’à
ce que leur prix de base rajusté atteigne zéro.
Les parts de série T sont aussi uniques, parce qu’elles
permettent aux clients d’investir dans des portefeuilles gérés par des
professionnels chevronnés, ainsi que dans
des fonds d’actions, des fonds de revenu de dividendes et des fonds équilibrés.
VOUS ÊTES RETRAITÉ?
Si ce genre de placement vous permettait un ajout de revenus nets, sans pour autant réduire vos prestations gouvernementales et même au contraire les augmenter, est-ce que ce procédé mériterait d’être considéré?
Un proverbe nous dit : « Le calcul vaut le travail », alors validez cela avec votre planificateur financier immédiatement.
